– wie Depotkonten eröffnet, geführt, abgeschlossen und kontrolliert werden;
– was es bei der Bearbeitung der Geldeingänge und -ausgänge zu beachten gibt;
– wie Meldungen für das Depotgeschäft zu erstellen sind und wie interne und externe
Statistiken anzufertigen sind;
– wie der Anlegerschutz im Vertrieb funktioniert;
– wie Investmentfonds mit konkurrierenden Finanzprodukten verglichen werden;
– wie die Wertentwicklungsberechnung funktioniert;
– wie Wertpapiertypen identifiziert und wertpapierspezifische Risiken aufgezeigt
werden;
– wie die Fondsauflegung und -verwaltung funktioniert und wie bei der
Fondsneuauflegung und -auflösung mitgewirkt wird;
– wie Immobilienmärkte und -standorte analysiert werden;
– welche operativen Handels- und Lieferungsrisiken berücksichtigt werden.
Dauer der Ausbildung
Investmentfondskaufmann ist ein dreijähriger anerkannter Ausbildungsberuf im Kreditgewerbe (Ausbildungsbereich Industrie und Handel).
Abschluss der Ausbildung
Gegenstand der Abschlussprüfung sind folgende Fächer: „Investmentprozess und Fondsbezogenes Rechnungswesen“, „Depotgeschäft und Marketing“ sowie „Wirtschafts- und Sozialkunde“ in schriftlicher und das Fach „Fallbezogenes Fachgespräch“ in mündlicher Form.
Ausblick nach der Ausbildung
Investmentfondskaufleute arbeiten nach der Ausbildung schwerpunktmäßig in der Fondsbuchhaltung und dem Fondscontrolling sowie im Depotgeschäft. Darüber hinaus leisten sie bei der Fondauflegung und -verwaltung sowie für das Fondsmanagement entscheidungsvorbereitende und unterstützende Arbeit. Hierfür analysieren sie Wertpapiere und Märkte.
Fort- und Weiterbildungsmöglichkeiten im Berufsbild
– Fortbildung Investmentfachwirt
Für die Weiterbildung zum Investmentfachwirt ist eine abgeschlossene Berufsausbildung zum Bankkaufmann oder Investmentfondskaufmann notwendig, an welche sich mindestens zwei Jahre Berufspraxis anschließen.
Die Weiterbildung zum Investmentfachwirt gliedert sich in vier grundlegende Qualifikationen:
Kaufen oder verkaufen? Diese Entscheidung treffen Fondsmanager täglich, wenn es um Aktien und Fonds von Kunden geht. Um Fondsmanager zu werden, ist die Teilnahme an einer internen Weiterbildung notwendig.
Viele Unternehmen bestehen zudem auf ein fachbezogenes Studium, wie beispielsweise Wirtschaftswissenschaften, das mit dem Bachelor abschließt.
Tagesablauf eines Fondsmanagers
Jeden Morgen stellt der Fondsmanager zuerst fest, wieviel Geld Anleger neu in den Fonds eingezahlt haben.
Anschließend sucht er nach guten Möglichkeiten, das Kapital anzulegen. Um sich über die aktuelle Marktsituation zu informieren, wirft er einen Blick auf seine Handelsbildschirme, studiert aufmerksam die Finanzpresse und tauscht sich mit den Wertpapierexperten anderer Bankhäuser, den sogenannten Analysten aus.
Hat der Fondsmanager eine günstige Kaufgelegenheit entdeckt, greift er zum Telefonhörer, um das Wertpapier zu ordern.
